pos机银行严查,个人银行收款高于这个数就要小心了

网上有很多关于pos机银行严查,个人银行收款高于这个数就要小心了的银行严查银行知识，也有很多人为大家解答关于pos机银行严查的个人高于个数问题，今天乐刷官方代理商(www.zypos.cn)为大家整理了关于这方面的收款知识，让我们一起来看下吧!

本文目录一览：

1、小心pos机银行严查

pos机银行严查

11月30日晚，银行严查银行微商大佬龚文祥发布群公告称，个人高于个数自己被税务工商多个部门联合执法罚款，收款公司和个人被罚至破产，小心已经到了“卖房卖车”交罚款的银行严查银行地步。

公开信中提到被罚款的个人高于个数主要原因是其收入多使用微信红包、微信转账，收款未对公收入，小心自然无法缴纳企业和个人应缴税款——被罚款的银行严查银行原因指向了龚文祥偷税漏税。

龚文祥建议同行，个人高于个数不管是收款什么收入，一定要打入企业对公账户。坦言自己以后将做一名守法公民，100%交税。

虽然上述的群公告，龚文祥没有明说补税金额和罚款金额，但对于其曾自称“在深圳一天买一套房”，一年发上百万的红包来说，被罚金额不会是小数目~

提醒企业老板和会计们，金税四期+大数据+智慧稽查+多部门联合稽查，税局的稽查力度逐渐加大！通过微信、支付宝收支款项来隐匿收入或多列支出的方法已经行不通！

2022年3月1日起，微信支付宝个人收款码禁止商用！

2021年11月26日，一消息称，支付宝和微信支付收款码将于2022年3月1日起被禁止商用，但据了解，央行的新规并非对收款码完全禁止。

通知中明确指出，“收款码分为个人用及经营用收款码”，而其中主要受到约束的是个人静态收款码。按照规定：个人静态收款码原则上是禁止用于远程非面对面支付收款，各机构应审慎地确定个人静态码。

条码支付最严监管来袭！

2021年10月13日，中国人民银行官网发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（银发〔2021〕259号）》，对银行卡收单和条码支付终端做出相应管理要求。

其实早在6月份征求意见稿中，已经点出了POS收单“一机一户”加强管理的相关内容。本次正式文件更多的是对条码支付终端管理的一些补充。

新规主要补充内容：

1、限制个人收款码远程收款

2、个人收款码不得用于经营收款

3、收款条码要制定分类管理制度，区分个人和特约商户，有经营活动的划入特约商户范围

文件要求2022年3月1日起，1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。此外，限制个人收款码远程收款（主要针对频发的跑分、赌博、电诈等违规行为）；个人收款码不得用于经营收款；收款条码要制定分类管理制度；区分个人和特约商户，有经营活动的划入特约商户范围。

综上，该文件一定程度上加强支付监管以及商户入网管理，能够很大程度地规避违法违规行为的产生。合理合规展业，才是正确之道。支付不易啊，且行且珍惜吧！

注意了！微信、支付宝收付款风险巨大！

现在很多单位都使用微信、支付宝来收付款，确实很便捷，但同时千万不要忽视其中的风险！

1、增值税的风险

不能作为进项抵扣，会导致增值税增加。个人、公家傻傻分不清，未能及时申报，有偷税漏税的风险。

2、企业所得税的风险

无法税前扣除，企业所得税增加。可能漏缴企业所得税，被稽查风险大。

3、个人所得税的风险

通过微信、支付宝给员工发放工资，存在漏报个税或刻意偷逃个税的风险。同时微信、支付宝发红包还要注意个税问题，应该区分不同的情形判断是否缴纳个税，以及如何缴纳个税。

4、公司管理风险

采用微信、支付宝付款，款项账面不透明、企业交易资金流不清晰、资金无法受到监管、企业内部管理财务混乱，不利于企业长期发展。

5、股东对债务承担无限连带责任

公司如果长期使用股东的个人账户来收付款，很容易造成公私不分，如果企业出现资不抵债，股东要承担无限连带责任，用个人资产偿还公司债务。

个人银行收款高于这个数就要小心了

企业还需要注意的是：公对公、公对私的大额转账也会被重点监控！

简单来说，9种情况的企业容易被盯上！

1.现金交易额超过5万

2.公转超200万

3.私户转账金额过大（境内转账超50万、境外转账超20万）

4.规模小但流水巨大

5.转入转出异常（分批转入集中转出、现金交易额超5万）

6.资金流向与经营无关

7.公户私户频繁互转

8.频繁开销户

9.闲置账户大量交易

当然，并不是所有的公转私都是不合规的，有8种情况，可以放心大胆地转。

1.发放员工工资

2.员工差旅费报销

3.支付个人劳务报酬

4.向自然人采购

5.归还个人借款

6.支付个人赔偿金

7.股东利润分配

8.个人独资企业利润分配

以上就是关于pos机银行严查,个人银行收款高于这个数就要小心了的知识，后面我们会继续为大家整理关于pos机银行严查的知识，希望能够帮助到大家！

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